一、由实业迅速向金融业、类金融业转变非法集资犯罪手法不断翻新升级，从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”“财富管理”“金融互助理财、金融互助平台/社区”“股权众筹”“贵金属、原油、大宗商品现货”“期货”“信托”“私募基金”“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。

    二、以合法形式掩盖非法集资目的

    为掩饰非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同。以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。

    三、网络化趋势明显，突破地域界限

    借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，引诱人员参与，形成了互联网+传销+非法集资模式，比如宣称“零元购物”“购物返本”“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。

    四、犯罪形式更加隐蔽，欺骗诱导性强犯罪分子假借迎合国家政策，打着“支持地方经济发展”“倡导绿色、健康消费”“经济新业态”“金融创新”等幌子，噱头更新颖、迷惑性更强。一些犯罪分子不惜投入重金，通过各类媒体进行包装宣传，在高档场所举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

    南安市处非办、公安局提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”“理财”项目，务必警惕：

    1.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

    2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

    3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

    4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

    5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

    6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；7.在街头、商超发放广告的；

    8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

    9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

    10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

    南安市处非办（宣）