■本报记者王小清通讯员杨志兰文/图

    近段时间以来，南安各银行机构在立足本职工作的基础上，通过强化新开个人银行账户风险审核、重点排查近期开立的个人账户风险等措施持续加强个人银行账户风险防控和排查，同时，开展线上线下宣传等形式多样的宣传教育活动，进一步提高社会公众的个人信息保护意识，自觉远离跨境赌博和电信诈骗行为，为南安反诈助力。

    2020年9月4日14时35分左右，女子洪某某因其微信支付无法使用到南安农商银行某支行查询原因，柜员小黄查询银行卡状态后，发现该客户银行卡于2020年9月2日被批量限制非柜面业务，限制原因为“买卖账户名单名下账户”。

    小黄意识到该客户很可能是买卖银行账户人员，立即请示运营主管做进一步核实，经确认该客户确属泉州公安移送的买卖银行账户惩戒人员后，运营主管安排柜员为客户办理客户信息维护，同时联系辖区派出所并安排保安和大堂经理守住门口。柜员以信息不完整，预留手机号有误等理由拖延时间、稳住客户，派出所接到报案后迅速到达网点将其控制，并成功将其带到派出所进一步侦查，经侦查反馈该客户确为买卖银行卡人员，已对其进行立案。

    自南安市大力开展打击治理电信诈骗犯罪以来，各家银行积极作为。以建设银行南安支行为例，该行开展多渠道宣传，主动靠前打击防范非法融资、金融诈骗，强化全民反诈意识，积极主动协助公安抓获犯罪嫌疑人。

    “我的银行卡丢了，想挂失补卡。”近日，客户黄某到建设银行南安溪美支行办理挂失补卡业务，柜员小林在受理过程中，按照日常反诈演练要求，查询获知该客户近半年频繁交易，交易笔数达3000多笔，且符合集中转入分散转出的特点，另外查询该账户司法事务记录，发现该账户被多次司法冻结，遂马上报告营运主管，营运主管按照演练要求，一边通过手势让大堂经理稳住客户，一边通知反诈中心及网点经理。最终公安机关人员到达网点，将嫌疑人带回进一步侦查。截至9月12日，南安区域建行共报案并成功协助南安市公安局抓获12名疑似涉赌涉诈、非法买卖银行账户等人员。

    除了主动靠前打击防范非法融资、金融诈骗，积极防堵侵害消费者权益事件，要打赢全民反诈“战争”，不仅要严打，更需要提高公众的反诈意识，因此，南安银行业金融机构也开展了网点阵地宣传、新媒体宣传、进社区等多种形式的宣传活动。

    “买卖银行账户属于违法违规行为……要保护好个人账户信息……”走进建行南安支行营业厅，即可见到身披“反诈宣传志愿者”绶带的工作人员对到店客户宣传反诈金融知识。除了以网点为依托，开展到店客户宣传外，建行南安支行还开展多渠道宣传，利用网点的电子屏播放器、公众教育专区、消费者权益保护法知识专栏、金融知识宣传架，播放“反诈”宣传视频或摆放相关宣传折页，向客户传递相关知识，起到警示教育作用。与此同时，建行南安支行还组织员工进社区、进商户，向来往客户、附近居民及商户发放宣传资料，对“犯罪行为表现、作案手法及应对措施、转账汇款注意事项、个人金融信息保护、买卖账号行为危害性及后续惩戒措施”等方面进行全面宣传，提高社会公众的个人信息保护意识。